党的18届三中全会会提出普惠金融。东方财富证券党委，在上海市金融工委的指导下，确立了以”普惠金融”活动创建“特色服务型党组织”指导思想。在2014年服务园区的系列普惠金融活动基础上，2015年初，东方财富证券创建“服务型党组织”的“普惠金融大讲堂”项目深入走进社区，打通了“服务社区的最后一公里！”

该项目自2015年6月26日启动，由党办牵头，联合理财业务委员会、研究所、创投基金等业务部门共同参与。截止2016年3月11日，在为期10个月的时间里，举行了近百场的社区理财知识讲座，为金融信息资源最匮乏、最需要帮助、又有理财需求的3000多位老年群体带去了“理财知识、风险防范、时事资讯、健康保健”等服务，在撒播理财专业知识和资讯的同时，也传递了健康的财富观念，受到社区居民的热烈欢迎！

一、党委高度重视，打造“普惠金融”的服务团队。

为做好社区普惠金融服务，在公司党委领导的支持下，东方财富证券党委办公室和理财业务委员组建了“普惠金融”项目组，设立了“东方财富证券普惠金融驿站”和”财富加佳家”微信公众号；内部组建了普惠金融活动专家讲师团，作为普惠金融服务社区、服务居民的志愿者团队。

2015年6月26日在上海闸北大宁苑社区活动中心首场启动，后续在闸北、浦东、杨浦、黄浦、静安、长宁等70多个社区分别举行。这支流动的社区金融服务团队，向百姓普及“金融知识”、提示“金融风险”、分享最新金融咨讯和进行投资趋势分析，丰富了居民的理财知识，也增强他们风险防范意识和技能。同时传播健康的财富观念，展示了东方财富证券良好的社会形象，受到社区居民的热烈欢迎，每场均座无虚席。

（图为6月26日“享理财”普惠金融大讲堂东方财富专场启动式）

二、群策群力，建立长期普惠金融服务运行机制。

为让活动持续深入展开，覆盖到不同社区的百姓群体。建立完善、科学、合理的普惠金融服务工作机制就凸显重要。

（图为东方财富证券社区普惠金融服务志愿者合影）

怎样提升普惠金融服务效率，建立服务期间科学、有效的运行机制。在党办引导下，普惠金融社区志愿者从服务体验出发，经过多次讨论，最终找到了解决方案：

①精练队伍、提升效率。建立社区服务1+1的模式，原来的队伍一分为三，效率提升300%。

②建立项目运行的标准化服务流程。建立明确分工和相互支持的运行机制，在降低运行成本同时，确保活动顺利进行。

③进一步发掘内部讲师队伍，丰富讲课内容，提升讲课质量。

④增加“财富加佳家”微信项目订阅号，服务社区用户，建立运维机制

⑤建立明确的活动激励考核机制，明确活动责任目标，增加志愿者讲师积极性。

⑥为讲师提供强有力支持，进一步强化项目组成员的公益服务意识，使其充分认同该“普惠金融”活动的社会价值。

三、不断创新“普惠金融”大讲堂形式，携手公益伙伴同行，取得良好成效。

活动分三个阶段进行，第一阶段的探索，第二阶段的成长，第三阶段的成熟，我们在实践不断探索创新大讲堂的形式 和丰富大讲堂的内容。

1、内部常设三位理财讲师， 辅以内外部招募志愿者讲师。

理财师丁磊曾任某党校经济学讲师，投资风格稳健谨慎，专业知识丰富。给大家建议：找对机构找对人。

(图为理财师丁磊指导居民)

理财师陈诺熙，具有多年外资银行专业理财师经验，为人热忱，认真负责，她作为泛亚事件的亲历者，曾成功劝谏客户规避泛亚投资风险，使他们逃过了泛亚投资损失的劫难。

9月16日，她来到浦东三林苑讲课，当时正值泛亚430亿资金项目延期兑付事件爆发，课上，她分享了这个真实的财富故事，为大家深入浅出的讲述了当年如何劝阻其客户的全过程和分析理由，赢得居民欢迎和信任！

随后，她将该财富案例，在东方财富证券普惠金融公益项目官方微信公众号“财富加佳家”上发布，以帮助更多的读者引以为戒，避免投资损失。

(图为理财师陈诺熙为社区居民讲课)

理财师孙超具有媒体编辑和外资银行理财师经验，一张银行理财口诀表迷倒很多粉丝。9月24日，他来到了闸北共和苑为大家分享“金融大海啸”理财风险防范知识。

(图为理财师孙超讲课)

本次还特邀闸北区红十字会的颜医生为大家讲解家庭实用急救知识。他先以幻灯片的形式展示了一系列触目惊心的实际案例，使居民意识到实用急救知识的重要性。接着，又用仿真人体模型手把手的教了大家异物卡喉处理、心肺复苏方法，心脏除颤器的使用方法等关乎性命的急救知识。现场居民踊跃上前尝试体验急救动作，这种“财富加健康”的主题讲座愈加受到居民的喜爱！

（图为闸北区红十字会的颜医生示范心肺复苏)

2、普惠金融活动项目参加“上海市第五届公益伙伴日”活动。

10月30-11月1日，东方财富证券普惠金融项目受邀参加“上海市第五届上海公益伙伴日”活动。为上百位居民带去了理财咨询服务，东方财富证券普惠金融项目官方公众微信号“财富加佳家”的订阅量也增加了70%。在与诸多公益伙伴的交流中，相互感召和学习，让大家对公益又增添了一份认识和坚定。

（图为东方财富证券普惠金融项目组和理财师协会老师合影）

（图为志愿者指导参展者添加“财富加佳家”微信号）

3、举行理财菁英擂台赛，丰富活动内容。

在 42场社区讲座后，为巩固阶段性活动效果和增加实训，普惠金融项目举行的“理财菁英擂台赛”。东方财富证券大讲堂暨“理财菁英擂台赛”于11月24日在浦东潍坊信息苑顺利举行,其中分为东方财富证券大讲坛、“理财菁英擂台赛”、理财知识抢答三个环节，邀请公司领导、创投基金负责人、研究所负责人参加。活动内容丰富多彩，形式新颖活泼，深受社区居民的喜爱。

普惠金融项目组负责人栗彦先向大家展示了“东方财富证券普惠金融”一路走来的顽强奋进历程后，活动拉开帷幕！

东方财富证券创投基金总经理王文革为大家带来了《股权的魅力》专题讲座。他从国内经济形势和决定经济增长的三驾马车出发，谈及中小企业的生存情况：倒闭潮连连，债务担保情况严重。国家为应对中小企业融资难，先后推出了新三板、科创板市场，为资产配置也提供了投资新渠道，股权投资在资本市场上正展示着强大魅力。

活动间隙的抽奖环节及健身操把活动带向了新的高潮，并为接下来的菁英擂台赛营造了热烈的气氛。

理财菁英擂台赛把全场140位观众分成A、B两组，分别由东方财富证券2位资深理财师带领。每队拥有500万虚拟资金，自由配置组合起始资金，以1年为投资期限，年底投资收益最高的队获胜。在2组充分讨论之后，由理财师分别介绍其配置方案和理由。

A组方案以股权投资为主，考虑到资金的流动性较大比例的配置了股票及阳光私募基金，最终获得了644万的投资收益。B组方案较为激进，一部分投资了P2P产品，但由于P2P产品出现了坏账，最终获得了584万的投资总收益。

两组在配置的过程中，均考虑到安全性、流动性、多样性、收益性。这样的比赛也许胜负并不重要，重要的是以实训的方式传递给大家一种合理稳健的资产配置知识和理财产品选择方法。

为了检验参与者的学习效果，理财知识抢答就是必不可少的环节。真得要佩服这些社区叔叔阿姨们的记忆力和反应能力，参与热情之高涨、举手回应之迅速、回答问题之正确都令人大为佩服，现场气氛活跃，参与踊跃。

最后，由公司领导钟阿康现场抽奖，产生幸运观众，活动在颁奖的热烈氛围中圆满结束。

4、创新活动载体，以《童话理财》情景剧为普惠金融大讲堂画上完美句号。

2016年3月11日，东方财富证券的第97场普惠金融大讲堂活动在黄浦打浦苑举行。一段【风雨勤耕路】的宣传片形象展示了东方财富证券普惠金融志愿者一路走来的风雨历程、辛勤付出和收获。

接着由志愿者们为大家表演了情景剧【童话理财】，该话剧是为社区居民度身定做、精心准备的原创作品。剧中，通过一堂幽默生动的“儿童经济学课堂”上的交流和讨论，为大家揭示了“分散投资，找对机构，找对人”三个浅显易懂的道理。演出期间，现场笑声此起彼伏，掌声雷动。用这种喜闻乐见的方式来传播理财真正的让社区居民记忆深刻，学有所获。

志愿者们也都用心演绎着这场特殊的社区普惠金融讲座，把理财的基本知识和理念传递给大家。而紧接下来的《大话理财》，传递给居民则是真正的实战技巧。两位理财师以2款市场上热销的产品为例，对理财产品的要素逐项对话分析，手把手教会居民怎样选择理财产品？怎样回避理财风险。

学以致用，授以解惑。我们的普惠金融团队再次检验这场特殊大讲堂的效果，针对《童话理财》和《大话理财》中所提及的知识点，通过理财知识抢答的方式来巩固，现场的叔叔阿姨们热情高涨，争先恐后，积极踊跃参与其中。学以致用，授以解惑。我们的普惠金融团队再次检验这场特殊大讲堂的效果，针对《童话理财》和《大话理财》中所提及的知识点，通过理财知识抢答的方式来巩固，现场的叔叔阿姨们热情高涨，争先恐后，积极踊跃参与其中。

结束时，两位阿姨主动走向舞台，分享着他们的所学、所获、所感：我们从来没有听过这样精心准备、妙趣横生的理财讲座。太棒了！谢谢你们哦！这朴素的话语，让我们社区服务志愿者们觉得这一切辛苦都是有意义的！

在温馨热烈的气氛中，我们为东方财富证券普惠金融百场公益系列讲座画上一个完美句号！

四、结束语

播撒普惠金融之光，在社区服务中得以成长，在公益活动中满载收获，收获爱心，收获感恩，收获帮助别人的快乐，虽然付出诸多辛苦，但志愿者们也体会到作为金融从业者的使命感和责任感！东方财富证券以党建和业务结合探索的“普惠金融”之路漫漫其修远兮，吾将上下而求索！